Ежегодно на Finstore обращаются десятки компаний, которые хотят привлечь инвестиции с помощью токенов. И хотя по своей экономической сути долговые токены очень похожи на цифровые облигации, отличия все же есть. В первую очередь – скорость. Подготовка и согласование пакета документов для первичного выпуска облигаций занимает около полугода. Пройти все процедуры согласования, чтобы выпустить токены, можно за пару месяцев. Также в отличие от облигаций долговые токены можно выпускать не только в белорусских рублях, но и в иностранных валютах (российских рублях, долларах США или в евро). Это существенно снижает валютные риски компании-эмитента токенов. Рассмотрим простые шаги на пути компании к выпуску токенов на Finstore.
Шаг 1: Проверка финансового состояния компании
Оператором инвестиционной онлайн-платформы Finstore.by является ООО «ДФС». Специалисты компании проводят анализ компании-кандидата в эмитенты токенов и ее финансовой отчетности. Для этого им нужно предоставить следующую информацию, документы и материалы:
- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (копию);
- Устав компании (копию);
- Бухгалтерский баланс компании с приложениями № 2, 3 и 4 за три полных календарных года и примечаниями к нему с пояснительной запиской и аудиторскими заключениями (копии);
- Ссылку на официальный сайт и социальные сети компании.
Шаг 2: Проверка KYC
KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента») – это обязательная процедура проверки личности, которую применяют банки, криптобиржи и финансовые организации. Она включает сбор паспортных данных, подтверждение адреса проживания и проверку благонадежности ключевых лиц компании для предотвращения мошенничества, отмывания денег (AML) и финансирования терроризма.
Потенциальный эмитент токенов готовит и предоставляет ООО «ДФС» следующую информацию, документы и материалы:
- Для учредителей (участников) заказчика ICO, директора и главного бухгалтера – скан паспорта (31-33 стр., а также страница с пропиской);
- Селфи с паспортом директора;
- Приказ или распоряжение о назначении директора и главного бухгалтера (копии);
- Если бухгалтерия компании находится на аутсорсинге, необходимо: свидетельство о государственной регистрации, договор между компаниями, а также приказ на директора.
Шаг 3: Получение рейтинга деловой репутации или кредитного рейтинга
Чтобы выпустить токены на платформе Finstore, компания должна иметь рейтинг деловой репутации или кредитный рейтинг от независимого рейтингового агентства не ниже уровня B. Агентство может быть как белорусское, так и иностранное. Сейчас в Республике Беларусь существует лишь одно независимое рейтинговое агентство аккредитованное НБРБ – BIK Ratings (Исполнительный директор – Усачёв Андрей Владимирович, +37544 473 20 92).
Шаг 4: Организация выпуска. Подготовка необходимых документов, создание и размещение выпуска токенов на платформе
После успешного прохождения трех этапов специалисты ООО «ДФС» принимают решение о допуске компании к первичному выпуску токенов. На завершающем этапе необходимы:
- Заключение Договора на организацию эмиссии и размещение цифровых знаков (токенов);
- Заключение Договора на создание и размещение цифровых знаков (токенов);
- Подготовка Декларации «WHITE PAPER» по выпуску токенов;
- Заявка от компании на доступ к информации по актам оказанных услуг и актам сверки и их рассылку по электронной почте в соответствии с заключенным с ООО «ДФС» договором;
- Заявка на организацию ICO;
- Акт сдачи - приёмки выполненных работ;
- Логотип компании в формате PNG.
Организационные моменты:
- заказчик выпуска токенов должен на своем сайте раскрыть годовую и квартальную бухгалтерскую (финансовую) отчетность;
- вся реклама токенов согласовывается с ООО «ДФС».
Как видим – значительную работу по допуску компании к выпуску токенов осуществляют специалисты ООО «ДФС». От компании же требуется в основном предоставление уже готовых документов.
Справочно:
https://finstore.by/uslovia/poradok-vzaimodejstvia-s
http://www.park.by/content/docs/Regulations-on-Crypto/ICO-rus.pdf
https://pravo.by/document/?guid=12551&p0=Pd1700008&p1=1&p5=0
